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使用 DataRobot AI 应用程序优化贷款预测

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  • America
国家
  • United States
产品
  • DataRobot Enterprise AI platform
  • DataRobot Optimizer App
技术栈
  • Machine Learning
  • Data Science
实施规模
  • Enterprise-wide Deployment
影响指标
  • Productivity Improvements
  • Revenue Growth
技术
  • 分析与建模 - 预测分析
适用行业
  • 金融与保险
适用功能
  • 商业运营
  • 销售与市场营销
用例
  • 补货预测
  • 欺诈识别
服务
  • 数据科学服务
  • 软件设计与工程服务
关于客户
客户是一家位于美国的创新型金融科技公司。他们提供传统消费贷款产品的替代品。该公司主要向个人借款人提供 5,000 美元以下的小额消费贷款,以及为商户提供融资选择。这些贷款的催收是公司每月收入的很大一部分,催收团队因此成为公司业务的重中之重。他们有一个由数据科学家和分析师组成的小团队,他们对 DataRobot 平台印象深刻,并发现使用该平台可以大大提高生产力和数据科学。
挑战
这家金融科技公司通过比传统贷款计划更具适应性的替代方案,在销售点为商家和消费者提供消费融资。他们建立了模型来支持公司各个部门的项目,包括承保、会计和催收。然而,他们在催收部门面临着挑战。由于任何时候都有数以万计的拖欠贷款,催收团队需要拨打大量电话。他们拨打的成功电话越多(以行业指标“正确方联系 (RPC)”衡量),他们就越有可能成功收回这些拖欠贷款,从而为公司带来收入。然而,由于要拨打的目标电话数量如此之多,而且在联系到正确人员或团体方面,接通率通常很低,任何类型的优化或效率都可以产生很大的影响。
解决方案
该团队看到了利用 DataRobot 模型的机会,并与 DataRobot 的新 AI 应用程序团队合作,构建了 DataRobot Optimizer 应用程序的测试版。该应用程序由 DataRobot 的模型提供支持,能够预测一天中拨打电话和连接大量拖欠账户的最佳时间,并在 20 分钟内做出这些预测。然后,这些预测被推送到 Collections 团队使用的自动拨号系统,通过优化列表告诉他们在什么时候拨打谁的电话,从而提高工作效率。DataRobot 团队实施了一种新的专门优化算法,吞吐量提高了 220 倍,满足了在 15-18 分钟内完成工作的挑战。这种新算法已集成到 Optimizer 应用程序中,适用于任何具有潜在客户评分、客户流失或追加销售用例的客户。
运营影响
  • The DataRobot predictions through the Optimizer App have led to improved connection rates of as much as 0.1-0.2%.
  • The time freed up for data scientists and analysts on the small team.
  • The partnership with DataRobot represented a unique opportunity to lend their frontline insights to a vendor and collaborate on a solution together.
数量效益
  • 220x improved throughput with the new specialized optimization algorithm.
  • The job is completed within 15-18 minutes.
  • Overall connect rates of around 3-4%.

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